|
Nr de inregistrare 640761
Data 29.11.2017
Buna ziua, NUME PRENUME,
Va multumim ca ati ales sa fiti client Raiffeisen Bank S.A.!
Incepand cu 01.07.2014 a intrat in vigoare legislatia privind schimbul de informatii financiare emisa de SUA (FATCA - The Foreign Account Tax Compliance Act). Acordul FATCA incheiat intre Romania si Statele Unite ale Americii a fost ratificat prin Legea nr. 233/2015 privind imbunatatirea conformarii fiscale internationale si pentru implementarea FATCA. Pentru a se conforma legislatiei mentionate, Raiffeisen Bank S.A. identifica printre clientii sai persoanele relevante FATCA si transmite anual catre A.N.A.F. informatiile personale si datele financiare ale acestora.
In acest context, Raiffeisen Bank S.A. are obligatia de a stoca informatic pentru toti clientii sai, relevanti FATCA, urmatoarele categorii de date: identificatorul fiscal (TIN), data si locul nasterii precum si domiciliul clientilor persoane fizice. Mai multe informatii despre TIN
puteti gasi la: https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/taxpayer-identification-numbers-tin.
In vederea informarii dvs. in legatura cu cele de mai sus, am facut toate demersurile pentru a va contacta, folosindu-ne de informatiile comunicate de dvs. in relatia cu Banca.
In continuare, va solicitam prezentarea in orice agentie Raiffeisen Bank S.A. pana cel mai tarziu la data de 9.12.2017, pentru efectuarea tuturor demersurilor de comunicare catre Banca si/sau actualizare a datelor dvs. mentionate mai sus. In cazul in care nu aveti in apropiere o agentie Raiffeisen Bank S.A. puteti scrie la fatca@raiffeisen.ro sau puteti suna la +40 21 323 95 42.
Instructiuni de completare a formularelor fiscale:
- Daca nu platiti taxele in SUA, atunci completati formularul W-8BEN + act identitate non SUA.
- Daca aveti rezidenta fiscala in SUA si nu platiti taxele in SUA, atunci completati formularul W-8BEN.
- Daca aveti rezidenta fiscala in SUA si platiti taxele in SUA, atunci completati formularul W9.
- Daca aveti cetatenie SUA si platiti taxele in SUA, completati formularul W9. Daca aveti cetatenie SUA, dar nu platiti taxele in SUA, atunci completati formularul W-8BEN
- Daca sunteti nascut in SUA, completati formularul W9, daca inca platiti taxele in SUA. Daca sunteti nascut in SUA, dar nu mai platiti taxele in SUA, atunci completati formularul W-8BEN + act identitate non SUA + certificat de renuntare la cetatenia de SUA.
- Toate documentele solicitate se trimit la fatca@raiffeisen.ro
- Formularele FATCA se regasesc pe site-ul IRS:
-
Nefurnizarea datelor solicitate in conditiile de mai sus va conduce la decizia unilaterala a Raiffeisen Bank S.A. de blocare, incepand cu data de 12.12.2017 a contului curent si a tuturor produselor deschise pe numele dvs., urmata de inchiderea, pana la data de 20.12.2017, a tuturor produselor si serviciilor detinute la Banca. Justificarea acestor decizii se regaseste in dispozitiile legale in vigoare aplicabile si in prevederile din Conditiile Generale de Derulare a Operatiunilor Bancare pentru Persoane Fizice (CGDOB). La expirarea termenului limita de 12.12.2017, Banca va efectua toate demersurile pentru inchiderea tuturor produselor si serviciilor in absenta dvs., inclusiv demersurile de recuperare a creantelor, in conformitate si cu respectarea prevederilor legale in vigoare.
Dupa momentul inchiderii tuturor produselor si serviciilor detinute de dvs., Banca va va pune la dispozitie, conform normelor si procedurilor interne ale Bancii si cu respectarea prevederilor legale aplicabile, soldurile creditoare inregistrate la data inchiderii pentru produsele bancare detinute de dvs. si inchise conform celor de mai sus.
Toate informatiile cu privire la situatia portofoliului de produse si servicii detinute de dvs. va vor fi aduse la cunostinta la data prezentarii in agentie sau la momentul contactarii Bancii in modalitatile mentionate prin prezenta, cu respectarea procedurilor si normelor interne ale Bancii.
Totodata, in temeiul dispozitiilor din CGDOB, in toate cazurile de incetare a relatiilor de cont cu Banca, clientul titular de cont se obliga sa restituie Bancii toate formularele de cec, bilet la ordin si cambie aflate in posesia sa. Drept urmare, in situatia in care Banca v-a acordat aceste instrumente de plata, va solicitam ca in termenul mentionat in prezenta notificare sa restituiti Bancii toate formularele de cec, bilet la ordin si/sau cambie.
In speranta ca veti da curs celor comunicate prin prezenta notificare, va multumim anticipat pentru colaborare!
Cu prietenie,
Raiffeisen Bank S.A prin
Eliza Gheorghe
Manager Dezvoltare si Implementare Strategie Clienti Persoane Fizice
|
